Что такое ESG-инвестиции и как это влияет на доход

Рост озабоченности общества и мировых лидеров ухудшениями экологии, низким уровнем жизни и социальным неравенством в ряде стран увеличивается с каждым годом.

Как итог, рост социальной ответственности потребителей привел к тому, что при выборе объектов для инвестиций вкладчики обращают внимание на ESG-факторы.

Расшифровка ESG-инвестиций

Еще совсем недавно основным приоритетом как компаний, так и вкладчиков было получение прибыли. Владельцы корпораций обращали внимание на вред, который производства наносили окружающей среде, только с точки зрения законности.

Сегодня некоторые бизнесы пересмотрели свое отношение к современным проблемам общества.

ESG – модное направление среди вкладчиков, призванное учитывать воздействие компании на экологическую, социальную и управленческую сферы. На основании оценки этих факторов вкладчики выбирают компании, с которыми готовы выстраивать работу.

Читайте также: Что значит CTR, Выручка и Дауншифтинг

Аббревиатура расшифровывается следующим образом – Environmental Social Governance, то есть «Экология», «Социальная сфера» и «Управление».

Факторы, которые вкладчики учитывают при выборе объекта для инвестирования:

1. В разрезе проблем окружающей среды: глобальное потепление, истощение природных ресурсов, вредные выбросы.
2. В разрезе вопросов социального характера: охрана труда, организация безопасных условий для работы, условия деятельности рабочих, гендерное распределение, коммуникация потребителей и поставщиков с сотрудниками.
3. Управленческий фактор: количество женщин в управлении, коррупция, оклады глав отделов, права акционеров.

После проведения подробного анализа вышеуказанных факторов, вкладчики принимают решение о своем участии в работе той или иной компании.

Фирмы, которые проявляют ответственность, имеют неплохие шансы на ускоренное развитие. В то же время, компании, использующие детский труд, загрязняющие атмосферу, добывающие природные ресурсы в неограниченных количествах, не могут рассчитывать на поддержку.

Принципы ответственного инвестирования

Первопроходцем создания принципов ответственного инвестирования стал Кофи Аннан, генеральный секретарь ООН, еще в 2005 году. На сегодня, число участников, которые придерживаются этих принципов в своей деятельности, увеличилось до 3 586.

Принципы:

• учет социальных, управленческих и экологических моментов в рамках инвестиционного анализа и выбора объекта для инвестиций;
• учет ESG факторов в практической деятельности и политике организации;
• детальная отчетность от компаний по ESG моментам;
• содействие развитию ESG в сфере инвестиций;
• популяризация принципов;
• информирование о результатах в рамках ESG принципов.

Взгляды современных потребителей существенно отличаются от мнений предыдущих. При выборе товара учитывается не его бренд, соответствие моде или степень элитарности, но еще и условия, при которых создавалась та или иная вещь.

По теме: Как меньше сидеть в телефоне

Люди, родившиеся в конце 20 века, считают своим долгом борьбу с изменениями климата, нарушением свобод граждан и социальным неравенством. По данным ряда исследований, более 70% потребителей готовы прекратить покупать товары бренда, нарушающего принципы ESG.

Что такое ESG-рейтинг

ESG – рейтинги составляются международными агентствами с целью информирования инвесторов о соблюдении организациями принятых принципов учета социальных, управленческих и экологических факторов в процессе деятельности компании.

Рейтинг AAA или АА считается самым высоким из возможных; А, ВВВ, ВВ – средний; В, ССС – самый низкий из всех.

При желании можно проверить рейтинг, состоящий из более чем 2 800 компаний, придерживающихся принципов ESG.

Развитие социально-ответственного инвестирования в России и мире

Темпам распространения принципов ESG при инвестировании можно только позавидовать. Только в прошлом году в мире начали работу более 20 социально-ответственных фонда.

В ближайшее время откроются еще два десятка таких фондов. Общий показатель инвестиций в такие фонды превзошел показатели 2020 года в три раза.

Развитые страны планируют принять меры для снижения количества вкладов в компании, игнорирующие социально значимые факторы.

В 2023 году в Европейском Союзе импортные товары будут облагаться дополнительным углеродным налогом. В течение 10 лет в рамках Парижского соглашения ожидается снижение вредных выбросов на половину объема периода начала 90-х.

Несмотря на то, что российские компании стали применять принципы ESG намного позже, чем европейские и американские, отечественный бизнес движется по направлению к социально-ответственному формату.

Лидеры добывающих отраслей уже предприняли ряд шагов для повышения соответствия ESG принципам:

• увеличение объемов добываемого газа как безвредного топлива;
• расширение территорий лесов;
• приобретение заправочных сетей для электротранспорта.

На отечественном рынке уже есть фонды, ориентированные на социально значимые моменты.

Практика применения принципов ESG

Российский бизнес пока не готов уделить достаточно внимания общемировым тенденциям. Тем не менее, некоторые компании уже делают отдельные шаги в этом направлении.

• «Банк России» недавно создал список принципов вложений с учетом важных для социума моментов.
• «Ак Барс Банк» работает над тем, чтобы сохранить национальное и культурное разнообразие штата. Постепенно организация вводит те или иные принципы ESG в собственную деятельность.

Исследования как самих представителей деловой сферы, так и других представителей свидетельствуют о том, что акции фирм с высоким ESG более прибыльны, чем остальных.

Компаниям, которые заботятся о своей репутации и стремятся к развитию, следует уделить внимание подобным инвестициям.