Децентрализованные финансы — это инструменты, основанные на криптовалютах, а значит здесь нет посредника (компания, банк или государство), поскольку все операции осуществляются посредством так называемых «смарт-контрактов».
Это программы, разработанные с предопределенными правилами, которые нельзя изменить или которыми нельзя манипулировать.
DeFi стремится децентрализовать использование традиционных финансовых инструментов: торговлю, кредитование, инвестирование, управление активами, платежи и страхование на блокчейне.
Зачем нужны DeFi-проекты
Вселенная DeFi предлагает не только инвестиционные инструменты. Есть несколько dApps для электронной коммерции, азартных игр, социальных сетей и даже для создания и торговли невзаимозаменяемыми токенами или NFT.
NFT превращают цифровую работу в произведение искусства, легко коммерциализируемое криптомиром.
По этой причине художники, музыканты, спортсмены и влиятельные лица используют их для продажи своих работ, пьес и другого «эксклюзивного» контента за тысячи долларов.
Например:
- Джек Дорси, генеральный директор Twitter, продал первое сообщение, которое он написал на платформе, за 2,5 миллиона долларов.
- Леброн Джеймс: баскетболист «Лос-Анджелес Лейкерс» получил 125 000 и 80 000 долларов за видеотокены со своими лучшими играми.
- Легендарные игроки из сборной Аргентины уже имеют свои НФТ в формате цифровых «статуэток».
Вселенная DeFi предлагает широкий спектр решений для изменения традиционной финансовой системы и любой отрасли коммерции, предлагая скорость и прозрачность.
Зависимость от децентрализованных приложений
Существует большая потребность в приложениях, которые невозможно остановить, устойчивых к цензуре, прозрачных и максимально эффективных.
Читайте также: Как заработать криптовалюту Bitcoin с нуля
Например, в децентрализованном приложении, таком как Twitter, работающем на блокчейне, регулируемая безопасность обеспечивает более высокую пропускную способность, предоставляя «контрольную точку» для получения текущей окончательной версии информации.
В каких сетях работают DeFi
Для DeFi требуется блокчейн, поддерживающий технологию смарт-контрактов. Благодаря ему можно выполнять различные сложные операции.
Ethereum является явным лидером в DeFi, хотя многие блокчейны теперь поддерживают смарт-контракты.
Ethereum
Большинство токенов DeFi в блокчейне Ethereum работают по протоколу ERC20, что упрощает взаимодействие со многими проектами DeFi.
В то же время Ethereum имеет довольно высокие комиссии из-за высокой нагрузки на сеть и проблем с масштабированием сети.
Binance Smart Chain
В настоящее время BSC фактически централизована, и Binance является единственным валидатором для этой сети.
В Binance предложили использовать термин CeDeFi. Это означает нечто среднее между децентрализованным и централизованным финансированием, и такое определение очень подходит для BSC.
Однако благодаря такой централизации транзакции в сети BSC проходят очень быстро и дешево, что делает их очень привлекательными для пользователей.
Как применять DeFi проекты в инвестировании
Когда дело доходит до DeFi, есть два протокола. Первый позволяет обменять одну криптовалюту на другую. Второй связан с процентами от передачи токенов.
Наиболее популярные виды проектов DeFi:
- Протокол обмена. Служит для быстрой конвертации токенов.
- Платежные платформы без комиссии.
- Кредитный сервис. Благодаря безопасности Ethereum пользователи получают токены, которые можно обменять на фиатные деньги.
- Проект, дающий возможность заработать на «доходном фермерстве».
Для тех, кто хочет увеличить свой доход, есть смысл обратить внимание на последний пункт.
Преимущества и недостатки DeFi
Эта система имеет ряд преимуществ, которые делают ее уникальной:
- Она инклюзивна по своей природе. Точно так же, как любой человек в Интернете может создавать контент, делиться им и использовать его, не запрашивая предварительного разрешения, DeFi позволяет любому, у кого есть подключение к Интернету, получать доступ к предлагаемым финансовым услугам и участвовать в их разработке без необходимости запрашивать разрешение.
- Децентрализованная система устойчива к цензуре. Никакое юридическое лицо, никакая группа, ни одно физическое лицо не может в одностороннем порядке возражать против сделки между двумя сторонами по обоюдному согласию.
- Поскольку транзакции записываются в общедоступном блокчейне, таком как Ethereum, их нельзя изменить или отменить в одностороннем порядке.
- Это прозрачно и проверяемо. Условия, предлагаемые пользователям, не скрыты, а потому могут быть проверены кем угодно, в отличие от традиционной финансовой системы.
- Она представляет собой низкий риск контрагента. Нет необходимости полагаться на централизованную третью сторону для управления фондами или проверки транзакций.
- Система позволяет программировать автоматические или самостоятельные действия, не прибегая к помощи третьих лиц, благодаря смарт-контрактам.
- Она сочетает в себе различные протоколы, инструменты, инновации и, таким образом, предлагает высокую степень детализации и модульность.
Однако тут есть и свои недостатки:
- Все переводы неизменны и пути назад нет.
- Все ссуды или кредиты предоставляются с криптографической гарантией, размещенной на условном депонировании. Если кредит не погашен или стоимость валюты снижается, то залог расходуется или рекапитализируется.
- Хакеры, ошибки и нарушения безопасности в смарт-контрактах приводят к безвозвратной потере средств.
- Ликвидности может не хватать на момент вывода средств.
- Ответственность за обработку адресов кошелька и инвестиций лежит исключительно на пользователе лично, поэтому неправильное управление может привести к накоплению комиссий за перевод и возможному взлому.
Правительства и центральные банки не имеют власти над DeFi. Они не могут решить, что произойдет, не могут забрать деньги (в цифровых активах).
DeFi — это часть криптореволюции, которая позволяет людям быть по-настоящему свободными и контролировать свои средства и инвестиции.
DeFi, со всеми его плюсами и минусами, является чрезвычайно динамичным и ценным движением в мире блокчейнов. Система демонстрирует впечатляющие инновации, привлекающие внимание инвесторов из всех слоев общества.
Загрузка...
