Что такое децентрализованные финансы (DeFi) и как тут заработать

Децентрализованные финансы — это инструменты, основанные на криптовалютах, а значит здесь нет посредника (компания, банк или государство), поскольку все операции осуществляются посредством так называемых «смарт-контрактов».

Это программы, разработанные с предопределенными правилами, которые нельзя изменить или которыми нельзя манипулировать.

DeFi стремится децентрализовать использование традиционных финансовых инструментов: торговлю, кредитование, инвестирование, управление активами, платежи и страхование на блокчейне.

Зачем нужны DeFi-проекты

Вселенная DeFi предлагает не только инвестиционные инструменты. Есть несколько dApps для электронной коммерции, азартных игр, социальных сетей и даже для создания и торговли невзаимозаменяемыми токенами или NFT.

NFT превращают цифровую работу в произведение искусства, легко коммерциализируемое криптомиром.

По этой причине художники, музыканты, спортсмены и влиятельные лица используют их для продажи своих работ, пьес и другого «эксклюзивного» контента за тысячи долларов.

Например:

1. Джек Дорси, генеральный директор Twitter, продал первое сообщение, которое он написал на платформе, за 2,5 миллиона долларов.
2. Леброн Джеймс: баскетболист «Лос-Анджелес Лейкерс» получил 125 000 и 80 000 долларов за видеотокены со своими лучшими играми.
3. Легендарные игроки из сборной Аргентины уже имеют свои НФТ в формате цифровых «статуэток».

Вселенная DeFi предлагает широкий спектр решений для изменения традиционной финансовой системы и любой отрасли коммерции, предлагая скорость и прозрачность.

Зависимость от децентрализованных приложений

Существует большая потребность в приложениях, которые невозможно остановить, устойчивых к цензуре, прозрачных и максимально эффективных.

Читайте также: Как заработать криптовалюту Bitcoin с нуля

Например, в децентрализованном приложении, таком как Twitter, работающем на блокчейне, регулируемая безопасность обеспечивает более высокую пропускную способность, предоставляя «контрольную точку» для получения текущей окончательной версии информации.

В каких сетях работают DeFi

Для DeFi требуется блокчейн, поддерживающий технологию смарт-контрактов. Благодаря ему можно выполнять различные сложные операции.

Ethereum является явным лидером в DeFi, хотя многие блокчейны теперь поддерживают смарт-контракты.

Ethereum

Большинство токенов DeFi в блокчейне Ethereum работают по протоколу ERC20, что упрощает взаимодействие со многими проектами DeFi.

В то же время Ethereum имеет довольно высокие комиссии из-за высокой нагрузки на сеть и проблем с масштабированием сети.

Binance Smart Chain

В настоящее время BSC фактически централизована, и Binance является единственным валидатором для этой сети.

В Binance предложили использовать термин CeDeFi. Это означает нечто среднее между децентрализованным и централизованным финансированием, и такое определение очень подходит для BSC.

Однако благодаря такой централизации транзакции в сети BSC проходят очень быстро и дешево, что делает их очень привлекательными для пользователей.

Как применять DeFi проекты в инвестировании

Когда дело доходит до DeFi, есть два протокола. Первый позволяет обменять одну криптовалюту на другую. Второй связан с процентами от передачи токенов.

Наиболее популярные виды проектов DeFi:

1. Протокол обмена. Служит для быстрой конвертации токенов.
2. Платежные платформы без комиссии.
3. Кредитный сервис. Благодаря безопасности Ethereum пользователи получают токены, которые можно обменять на фиатные деньги.
4. Проект, дающий возможность заработать на «доходном фермерстве».

Для тех, кто хочет увеличить свой доход, есть смысл обратить внимание на последний пункт.

Преимущества и недостатки DeFi

Эта система имеет ряд преимуществ, которые делают ее уникальной:

1. Она инклюзивна по своей природе. Точно так же, как любой человек в Интернете может создавать контент, делиться им и использовать его, не запрашивая предварительного разрешения, DeFi позволяет любому, у кого есть подключение к Интернету, получать доступ к предлагаемым финансовым услугам и участвовать в их разработке без необходимости запрашивать разрешение.
2. Децентрализованная система устойчива к цензуре. Никакое юридическое лицо, никакая группа, ни одно физическое лицо не может в одностороннем порядке возражать против сделки между двумя сторонами по обоюдному согласию.
3. Поскольку транзакции записываются в общедоступном блокчейне, таком как Ethereum, их нельзя изменить или отменить в одностороннем порядке.
4. Это прозрачно и проверяемо. Условия, предлагаемые пользователям, не скрыты, а потому могут быть проверены кем угодно, в отличие от традиционной финансовой системы.
5. Она представляет собой низкий риск контрагента. Нет необходимости полагаться на централизованную третью сторону для управления фондами или проверки транзакций.
6. Система позволяет программировать автоматические или самостоятельные действия, не прибегая к помощи третьих лиц, благодаря смарт-контрактам.
7. Она сочетает в себе различные протоколы, инструменты, инновации и, таким образом, предлагает высокую степень детализации и модульность.

Однако тут есть и свои недостатки:

1. Все переводы неизменны и пути назад нет.
2. Все ссуды или кредиты предоставляются с криптографической гарантией, размещенной на условном депонировании. Если кредит не погашен или стоимость валюты снижается, то залог расходуется или рекапитализируется.
3. Хакеры, ошибки и нарушения безопасности в смарт-контрактах приводят к безвозвратной потере средств.
4. Ликвидности может не хватать на момент вывода средств.
5. Ответственность за обработку адресов кошелька и инвестиций лежит исключительно на пользователе лично, поэтому неправильное управление может привести к накоплению комиссий за перевод и возможному взлому.

Правительства и центральные банки не имеют власти над DeFi. Они не могут решить, что произойдет, не могут забрать деньги (в цифровых активах).

DeFi — это часть криптореволюции, которая позволяет людям быть по-настоящему свободными и контролировать свои средства и инвестиции.

DeFi, со всеми его плюсами и минусами, является чрезвычайно динамичным и ценным движением в мире блокчейнов. Система демонстрирует впечатляющие инновации, привлекающие внимание инвесторов из всех слоев общества.