Высокодоходные инвестиции – рискованные вложения ради быстрого заработка

Инвестиции – самый надежный способ улучшить семейное благосостояние и создать надежный источник пассивного дохода.

Однако на фоне постоянно ускоряющейся фактической инфляции все большее число инвестиционных инструментов становятся непригодными для получения высокой доходности.

Так, сначала из-за рекордного снижения ключевой ставки в 2020 году неэффективными стали банковские вклады, потому что они даже не нивелировали инфляцию.

Постепенно такая участь (снижение абсолютной и относительной доходности) постигла паи фондов, облигации ряда российских эмитентов и активную деятельность с физическими активами (например, сдачу недвижимости в аренду).

Гиперинфляция доллара США также вносит свои коррективы. Поэтому все большим спросом пользуются высокодоходные тактики инвестирования.

Что надо понимать под высокодоходными инвестициями

Повышенной доходностью считается доходность, в 2 раза превышающая фактическую инфляцию.

В 2021 году таким уровнем можно назвать показатель в 13,5-14% годовых. В свою очередь, высокой доходностью можно назвать ту, что в 3,5 раза и выше превышает инфляцию (23% и выше).

Не все инструменты могут дать такую доходность, при этом требуют долю риска, но обеспечивают значительное увеличение капитала за короткий период.

По теме: Куда вложить небольшую сумму денег или 10 способов инвестирования

Некоторые тактические решения в инвестинге могут дать около 300% годовых (что позволит буквально утроить капитал), однако и риски в таких случаях высоки.

На практике встречается и более «взрывная» доходность, но для работы требуются очень сложная аналитика и доля везения.

Способы вложения

Ниже буду рассмотрены самые популярные методы по преувеличения личного капитала. Помните, что рисковать можно только собственными деньгами, а не взятыми взаймы у друзей или банка.

Акции

Самый простой вариант – купить акции, которые считаются классической разновидностью ценных бумаг.

Для получения высокой доходности следует инвестировать в так называемые «голубые фишки» – акции компаний-лидеров, отличающихся быстрым ростом капитала и обеспечивающие держателям своих ценных бумаг потенциальную доходность от 30% годовых.

Доход 70-90% годовых и более могут обеспечить и проверенные компании-гиганты (здесь можно упомянуть феномен Tesla), но с большей вероятностью высокую доходность дадут компании-новички.

Например, среди российских компаний выделились ПАО Белон и Ашинксий метзавод, чья доходность за год составила 259 и 377% соответственно.

Однако новички среди компаний редко выплачивают дивиденды, поэтому владельцам ценных бумаг придется опираться на стратегию роста – постоянное подорожание акций.

Бумаги нужно продать вовремя (по максимально стоимости), чтобы прибыль была реальной.

ПАММ-счета

Принцип заработка с помощью ПАММ-счетов заключается в торговле валютой на рынке Forex.

Проводит операции с капиталом не сам инвестор, а более опытный трейдер, который является экспертом, и которому передаются средства в доверительное управление.

Итог операции во многом зависит от опытности и удачливости управляющего. Средняя доходность ПАММ равна 50% годовых, а иногда доходит и до 90%.

Инвестировать можно как в определенный ПАММ-счет, так и в готовый ПАММ-портфель из нескольких счетов.

Криптовалюта

Покупка криптовалюты проводится на биржах («общеизвестных» и скрытых). Высокая доходность объясняется относительной новизной криптовалюты как явления в целом.

Пока инструмент обладает низкой надежностью, но может дать до 250% годовых. Риски сопряжены с государственным регулированием, которое может привести к запрету работы с «криптой».

Однако возможна и частичная легализация скрытой валюты, например, пару лет назад Илон Маск сделал заявление, что автомобили Tesla можно будет купить за биткоины.

Краудлендинг

Под этим термином понимают вложения в развивающийся малый и средний бизнес. «Общение» производится на площадке, а инвесторы в коллективном формате могут поддержать инновационные проекты.

Простыми словами можно описать работу как «вложение в бизнес знакомых, которые обязуются вернуть деньги и отдать процент с выручки». В случае успеха доходность может составлять от 100 до 300% годовых.

Венчурные инвестиции

Так называются вложения в малоизвестные инновационные проекты ноунеймов среди предпринимателей или компаний.

В отличие от предыдущего варианта, где вложения в ноу-хау и компании стартуют с определенного уровня популярности, площадки для венчурных инвестиции помогают частным трейдерам сделать вложения в настоящих «темных лошадок».

Риск, что проект не достигнет успеха, велик, но доходность может доходить до 200%. Именно венчурные инвестиции «привели в мир» таких легенд, как Apple и Google.

Фьючерсы и опционы

Ими называют ценными бумагами «нового поколения», которые при этом являются производными финансовыми инструментами, представляющими собой контракты о покупке/продаже определенного базового актива.

Такая «вторичность» ценных бумаг этого типа позволяет многократно увеличивать доходность.

Разновидность опционов – бинарные опционы – дает высокую доходность до 300% годовых, но при этом риск крайне высок 50/50, как при подбрасывании монеты.

IPO

Участие в IPO позволяет вкладываться в компании при первичном размещении их активов на бирже. По сути, инвестировать в определенные компании можно сразу же, как они приобретают статус публичных.

Здесь риски ниже, чем при краудлендинге и венчурных инвестициях, но и доходность, не настолько впечатляющая: можно рассчитывать в среднем на 150-250% годовых.

Данные о предстоящих первичных размещения можно получить из специализированных календарей IPO.

Как снизить риски

Чтобы минимизировать риски при вложениях в высокодоходные инвестиции, необходимо учитывать специфику работы с ними.

Можно выделить 5 правил:

1. Применять универсальный для инвестирования метод диверсификации – разделять портфель на несколько направлений, чтобы в случае неудачи не потерять весь капитал.
2. Работать с высокодоходными инструментами только на кратких отрезках времени, а на «долгосрок» оставлять более проверенные приемы.
3. Не использовать для высокорискованных инвестиций заемные средства, а также адекватно оценивать объем свободного капитала, чтобы на рискованные направления не отдавать более 20% от всех доступных средств.
4. Помнить о пороге вхождения, который при вложениях в стартапы и малый бизнес может достигать существенных сумм – как минимум 300 тысяч рублей.
5. Иметь достаточно опыта, потому что рискованные инструменты не подходят инвесторам-новичкам.

Навыки аналитики будут хорошим подспорьем.

Основными высокодоходными инвестиционными инструментами считаются вложения в акции, активно развивающихся компаний, IPO, опционы и фьючерсы, криптовалюту, венчурные инвестиции, краудлендинг и ПАММ-счета.

Такие направления связаны с рисками, но их можно минимизировать стандартными для инвестинга правилами – диверсификацией, подготовленностью, использованием небольшого объема средств, отказом от кредитного плеча и концентрацией на коротком сроке работы.

Доходность находится в широчайшем диапазоне от 40 до 300% годовых.