Привет читатели seoslim.ru! Сегодня понятие «криптовалюта» уже знакомо практически каждому. Даже совсем далёкие от цифрового мира люди как минимум слышали про тот же Биткоин.
В общем, крипта сегодня уже не выглядит в глазах общественности как ненадёжный «пузырь», по типу тех же NFT. Разбирающиеся в ней люди так вообще зарабатывают огромные состояния, фактически просто спекулируя на курсе роста и падения стоимости разных монет.
Однако такой вид заработка сопровождают не только огромные риски, это само собой, но ещё и мошенники.
Для многих желающих поднять денег на крипте людей она всё ещё выглядит как тёмный лес. Они что-то там знают, что-то там слышали и готовы перевести деньги, попавшись на уловку даже самых примитивных мошеннических схем.
В этой статье будут разобраны наиболее популярные варианты обмана на криптовалюте с подробными разборами того, как именно работает мошенническая схема.
Схемы развода на криптовалюте
Будем рассматривать в порядке от наиболее очевидных, легко проверяемых уловок, до более изощрённых преступных схем, на которые попадаются даже опытные люди, работающие в сфере крипты.
Бесплатные раздачи
Тут вообще много рассказывать не нужно. Бесплатный только сыр в мышеловке. Если вам обещают бесплатно получить крипту за просто так – это гарантировано мошенники, даже думать нечего.
В эту же копилку предложения по типу: «Перевести сколько-то денег, а потом получить в два раза больше» насколько очевидное надувательство, что здесь вряд ли стоит разъясняться лишний раз.
Сюда же можно отнести схему, связанную с заработком на обмене криптовалюты.
Мошенник может предложить купить одну монету, а потом ее якобы отправить самому себе, через сервис через который вам в кошелек начислит немного больше монет, чем было отправлено изначально. Далее вы продаете монеты и таким образом немного зарабатываете.
Развод в том, что вы переводите криптовалюту на кошелек мошенника, который первый раз вам немного накинет монет, чтобы вы подумали что схема рабочая, а когда захотите перевести уже большую сумму, мошенники средства присвоит себе.
Проценты от приведённых пользователей
Запомните, если вам предлагают получить часть «прибыли» приведённых вами новых инвесторов, по реферальной ссылке например – это скам чистой воды.
Также ещё это известно как «финансовая пирамида», по типу легендарного МММ. Фактически, старые инвесторы получают выплаты за счёт новых и только, тем временем как сама монета ценности не представляет в принципе.
Если вам предлагают акцию по типу «приведи друга и получи бонус», то с большой вероятностью вас просто пытаются заманить в пирамиду.
Стоит отметить, по началу всё может выглядеть как рабочая схема. На первых порах участники пирамиды, вложившиеся в неё на ранних этапах, действительно могут получать выплаты, о которых потом будут рассказывать по всей сети, но это совсем не показатель того, что схема рабочая.
Фишинг
Ну это вообще классика всех интернет-преступников. Пользователь переходит по ссылке на сайт, который по интерфейсу абсолютно идентичен «оригиналу».
Разумеется, даже не удосужившись лишний раз убедиться в его подлинности, вводит личные данные от своего кошелька, тем самым спокойно предоставляя в руки мошенников всё необходимое.
Собственно, в начале было упомянуто про NFT, так вот в своё время злоумышленники активно распространяли «официальные» ссылки на крупный действительно существующий маркетплейс по их купле-продаже, тем самым украв со счётов пользователей более трёх с половинной миллионов долларов.
И точно такая же ситуация может произойти, в том числе, с криптой.
На самом деле, здесь проверить безопасность ресурса можно очень просто – по ссылке. Обратите внимание, в URL должно быть написано не HTTP, а именно HTTPS, так как это безопасный протокол передачи данных.
Последняя буква S как раз означает «Secure», то есть безопасность. Фишинговые сайты себе позволить себе такой роскоши как SSL-сертификат не могут, поэтому у них в ссылках будет только HTTP.
Фейковые мобильные приложения
Здесь всё ещё интереснее. Если в случае с фишингом пользователя хотят обмануть, якобы он находится на уже известном и проверенном ресурсе, то некоторые обманщики заходят ещё дальше.
Они создают свои собственные оригинальные программы (впрочем, могут и просто копировать существующие) для проведения операций с криптовалютой.
Схема проста:
- Создаётся специальная ОС и помещается на тематические площадки, в случае со смартфонами тот же Play Market, где вообще практически отсутствует модерация, или App Store.
- Закупают множество положительных отзывов. Причём не всегда это просто отзывы в самом Маркете, иногда они могут заказывать целые видеоролики, размещая их на Ютубе, ну или просто закупать рекламу у не особо добросовестных блогеров.
- Ничего не подозревающий пользователь скачивает новое, удобное и очень распиаренное приложение с исключительно положительными отзывами, после чего мошенники берут контроль над всеми его операциями с цифровыми финансами, то есть криптой.
«Надёжные» брокеры
Интернет уже, вроде как, отошёл от тенденций с разного рода капперами, раскрутчиками счетов и прочей немыслимой лабудой, где люди чуть ли не добровольно отдавали сомнительным «экспертам» свои деньги в надежде приумножить капитал без особых усилий.
Однако нет, вся эта дрянь никуда не исчезла, а просто перекочевала в мир криптовалют, только выглядит теперь слегка иначе.
Настоящий брокер является посредником между клиентом и биржой. «Фейковый» брокер же просто забирает деньги пользователя и на этом схема заканчивается.
Поэтому доверять стоит только верифицированным пользователям, а не каждому самопровозглашённому эксперту по крипте, обещающего быстрые выплаты, низкие вложения и стопроцентную гарантию.
Схема «Треугольник»
Вот сейчас поговорим про действительно опасную схему, жертвами которой могут стать даже опытные пользователи, при этом не только в сфере криптовалют, но прямая связь тут всё же есть.
- Мошенник размещает два объявления: одно на площадке p2p по покупке криптовалюты на фиксированную цену, другое на любом маркетплейсе типа того же «Авито», где продаёт «Товар» по предоплате, мол для сохранения гарантии безопасности.
- Итак, дальше покупателю «Товара» мошенник отправляет номер карты продавца из p2p-площадки. Таким образом, человек с «Авито» переводит деньги за крипту, при этом свой товар он не получает.
Учтите, схема «треугольник» может применяться совершенно по-разному и быть реализована в двух направлениях, к примеру, покупая монеты вы переводите карту за товар на «Авито», условно говоря.
То есть, фактически две жертвы мошеннической схемы как бы замыкаются друг с другом, а сам злоумышленник является при этом связующим звеном, филигранно обходя прямое участие в этой схеме.
Во избежание такой ситуации необходимо тщательно проверять все данные того, кто присылает вам деньги, полностью ли они совпадают с данными контрагента.
Подставные дропы
Как раз прекрасно вписывается в тему с «треугольником». Допустим, вы продаёте монету, вам пишет заинтересованный покупатель, деньги приходят и, казалось бы, всё просто супер.
Вот только вы даже не догадаетесь, что деньги то вам перевели обманным путём, вот как раз по схеме того же «треугольника» или любой другой более изощрённой.
Таким образом, у человека есть возможность обратиться в полицию, написав заявление на ваше имя по статье «Мошенничество», так как вы – дроп, то есть доверенное лицо обманщика, принимающее деньги.
Так сделано для того, чтобы «главного» мошенника во всей этой иерархии банально было сложнее определить.
Вопрос, как же всё-таки не попадаться на уловки мошенников? Есть ли какие-то общие рекомендации и советы?
Да, вполне есть. Самый первый из них – будьте бдительны.
Лучше задайте десяток уточняющих вопросов продавцу/покупателю, несколько раз перепроверьте URL, часами ищите надёжную проверенную площадку и/или брокера, чем потом терять десятки, если не сотни, тысяч рублей, хотя особо крупные случаи вообще насчитывают миллионные потери.
Второе, всегда общайтесь с контрагентами на p2p площадке только через встроенный мессенджер. Никаких сторонних площадок, ссылок и прочего. Если вас хотят перевести в социальную сеть для продолжения обсуждения – это попытка укрыться от модерации площадки, а не для удобства.
И наконец, третье – активно следите за рынком криптовалют. Всегда смотрите на их среднюю рыночную стоимость, не спешите покупать как можно дешевле, а продавать подороже.
Загрузка...
